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三四五徐东海与朱赤儿的勾连（第1页）

上回讲到徐东海找来一个企业办贴现业务，承兑企业和担保企业的注册地址都是深圳安延汽车城公司的办公所在地，引起了夏天的警觉，心里想：“这老徐，上次拿来的承兑企业是安延公司的，我叫汪洋暗示他知难而退，收回了全部资料。这次又故伎重演拿来了两个安延公司的企业，胆子也是够大的。而且事先根本不跟我打招呼，他在产品开发部签完了字，直接将材料往汪洋手上一递，就等着我同意了。那么，他有两个层面的问题，一是敢于拿安延公司的企业到湖贝支行来做资产业务，在目前市里把安延公司问题当作诈骗案查处的情况下是犯了大忌；二是敢于这样不把别人当一回事，好像一定要做，志在必得。是不是得到了行长的支持呢？要作判断。”

夏天决定依计先摸摸陈作业究竟知不知情。

这天下午，夏天来到陈作业办公室，还没有坐下便单刀直入地问道：“陈行长，老徐搞了一笔000万元的贴现业务送到我手上来了。你事先知道这回事吗？”

陈作业回答：“徐东海曾经问过我是做还是不做，我问他：‘材料怎么样？’他：‘基本齐了，’我跟他：‘不能基本，要全。’”

夏天又问道：“这两个企业你接触过吗？”

陈作业觉得夏天问得有多了，但也不便发火，问道：“怎么，有什么问题吗？”

夏天：“我只是想判断你下了多大决心，是不是一定要做这笔贴现。”

陈作业没有正面回答夏天的问话，而是不太高兴地：“你先把把关，看企业情况怎么样。然后报给我。”

夏天：“好的。”

夏天回到自己的办公室，一边摆弄着资料卷宗和工商局的电脑查询清单，一边推敲着写一个材料给两个行长。怎么写呢？他咬了一会儿笔头，随即写道：

.秘密件，注意保密.

关于深圳欢欣公司与深圳千汇公司信贷业务的审查情况

王行长、陈行长：

』▼』▼』▼』▼，支行产品开发部于1月17日下午向我部审查员递交深圳欢欣实业有限公司申办000万元承兑贴现业务材料。我部当天下午初步审查后，提出“呈报表形式不对”退还重报。当日下午即重报到资金信贷部。现将审查中发现的有关情况书面报告如下：

一、深圳欢欣实业有限公司和深圳千汇实业有限公司与安延汽车城有限公司有不解之缘。

据我所知。深圳欢欣实业有限公司拟与我行建立信贷关系始于三个月前。当时产品开发部呈报一份材料（拟贴现）给汪洋同志。然后，徐东海同志向我介绍其上级公司千汇公司的情况，：“该公司有实力。”我听到“千汇”的名称很熟悉，后来查了有关的工作记录，知道是今年五月我行因为安延公司问题而查封了该公司购置于千汇大厦中的物业。出于慎重考虑，我部秘密到市工商局查询了深圳欢欣实业有限公司的注册材料，证实该公司与安延公司有关。出于对徐东海的爱护，在顾全他的面子的前提下，我叫汪洋委婉地明该公司与安延公司有牵连。后来。徐东海同志主动取回了全部申报资料。不料三个月后，“前度刘郎今又来”般再向我行要资金。

现查明：

1、深圳欢欣实业有限公司的股东——深圳千汇实业有限公司注册时的所在地为安延公司办公的所在地（见附件一与公司章程）怡景花园兰花村号、牡丹村号。

、宝安公安局扣留安延公司轿车时，三部车均从千汇公司处取得。

、产品开发部提交该笔贴现业务后，本部进一步查明：深圳千汇实业有限公司、深圳欢欣实业有限公司、深圳万安投资有限公司、深圳奋发实业有限公司、深圳安源贸易有限公司、深圳达富实业发展有限公司均为安延公司的企业（见附件二）。

4、另据了解，在调查两家公司期间，作为参与调查的申平不愿意在调查表上签字，徐东海随即叫没有参加调查的陈鲁作为调查人之一而签上大名。

二、两家公司的财务状况。

总的来讲，两家公司提供的财务报表漏洞很多。为什么能使发展银行和市内另一家商业银行上钩，贴现出大量资金？原因还是安延公司朱赤儿的传统招数——引存款。这一。在三个月前徐东海同志跟我交换看法后已经引起了我的注意，我：“听你讲的操作手段很像安延公司的，关键要弄清楚企业为什么这样做，与安延公司有没有关系。”

两个企业的财务方面的主要问题是：

1、公司均为1998年月以后开始运作，但在97年就已经大赚其钱，并不顾财务制度的基本规定。虚增股本金。如：深圳欢欣公司于1998年7月8日成立，截至98年1月1日注册资本仍为00万元，但所有者权益已增加到679万元。深圳千汇实业有限公司更是离谱，公司法人代表黄德明于1998年1月10日在公章确认证明上表明该公司于98年月1日成立（见附件四），其原公章于1998年1月16日刻印。但早在1997年1月便实现销售万元，利润517万元。今年1——11月，更是表现出十分可贵的、很强的抵抗亚洲金融风暴的能力，在深圳竟然能够一枝独秀，实现销售49万元，利润万元。

、更为离谱的是：千汇公司截至报表区间的11月底，利用银行信誉取得778万元的承兑和贴现，按常理，在负债科目的短期贷款和应付票据中应有此数，但总的负债才490万元。另一方面，在资产项目中。通过票据承兑会实现存货的增加。如果销售出去就意味着存货的减少和应收帐款与银行存款的增加。但它的流动资产的总额只有万元。其中，表明银行存款余额的发展银行的对帐单的复印件可以确定为变造（见附件五），因此，资产又少了万元。也就是，银行和相关企业给了该公司大于778万元，而帐上反映则于700万元。有可能转移资产两亿元。

、公司资金困境明显。从结算清单上看不到企业正常收入的记录，其承兑期限集中在本年1月和明年1、两个月，在发展银行已到期的6笔78万元贴现中，已还4笔万元，初步判断均为转开新票的形式维持偿还记录。有一笔业务令人百思不得其解：据记载，1998年11月0日，千汇公司在发展银行办理商业承兑汇票贴现1400万元，而保证金也是1400万元。还有，在后面的新票换旧票的业务捣动中。1000万元数额为例，后者比前者大了0万元，明该公司要维持拆东墙补西墙的游戏已属不易。

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